Як Clarity Project допомагає уникнути шахрайства у бізнесі

13:32, октября 31, 2025

Photo by Zanyar Ibrahim on Unsplash

У світі малого бізнесу ризики співпраці з ненадійними партнерами - не просто статистика. Ви вкладаєте ресурси, час, енергію - і договори можуть обернутися проблемами. Саме тому корисно заздалегідь перевірити свого контрагента. Сьогодні покажу, як через сервіс Clarity Project можна зменшити шанс потрапити на шахраїв. Ми підемо покроково: від пошуку компанії до аналізу судових справ, податкових боргів і участі в закупівлях.

Що таке Clarity Project і чому це варто використовувати

Платформа Clarity Project - це онлайн-сервіс, який поєднує інформацію з понад 130 реєстрів. Ви вводите дані контрагента і отримуєте сигнал: чи варто працювати, чи краще обачно. Малий бізнес часто не має часу чи ресурсів на ручну перевірку - ресурс дає зручний спосіб. Наприклад, ви дізнаєтесь про участь в тендерах через Prozorro, судові рішення, історію фірми. Це не реклама, це освітній матеріал - ви просто отримуєте інструмент для зменшення ризику.

Крок 1: Визначте базові дані компанії

Перш ніж працювати з партнерами, почніть з простого.

Знайдіть офіційну назву, код ЄДРПОУ, юридичну адресу.
Перевірте, чи фірма дійсно зареєстрована, чи має діючу ліцензію - якщо потрібно.
Через Clarity або інші сервіси введіть код і перегляньте записи.
Подивіться на дату реєстрації - дуже «свіже» підприємство не завжди погано, але потребує уважності.
Зафіксуйте усе в письмовій формі, наприклад, в таблиці:

Параметр	Що перевірити
Назва фірми	Чи співпадає з тією, з ким контактуєте
Код ЄДРПОУ	Чи коректний і чи активний
Юридична адреса	Чи реальна, чи це «фіктивка»
Дата реєстрації	Чи дуже нова, чи має історію
Статутний капітал	Чи відповідає галузі

Цей крок допомагає мінімізувати базові ризики.

Крок 2: Аналізуйте участь у закупівлях та тендерах

Підприємець, який дійсно працює, часто має історію закупівель або участі. Можна заздалегідь проаналізувати:

скільки разів фірма була замовником чи учасником аукціонів;
які суми і чи були дискваліфікації.
чи є дивні зв’язки з іншими компаніями через адреси чи керівників.
Це своєрідний «детектор» для перевірки: якщо компанія ніколи не була залучена в публічних закупівлях, це ще не означає шахрайство - але важливо додатково оцінити.
Отже в цьому кроці: введіть код фірми, перегляньте відфільтрований список закупівель і зверніть увагу на кількість контрактів, розмір, конкуренцію.

Крок 3: Перевірка судових справ і податкових боргів

Один із найнадійніших маркерів ризику - це активні судові провадження або значні податкові борги. Архів державних реєстрів дозволяють знайти:

чи фірма або ФОП фігурували в судових рішеннях.
чи має податковий борг, чи був виконавчий провадження.
чи є санкції проти керівників чи юридичної особи.
Цей етап – як перевірка «здоров’я» партнера: якщо є запитання - падає рівень довіри. Складіть список питань:
Яка сума боргу або чи завершено провадження?
Чи є регулярні судові спори?
Це допомагає реалізувати принцип: перевірено - значить мінімізовано ризик.

Крок 4: Перегляд зв’язків і структури власності

Іноді шахрайство проявляється через складні зв’язки - наприклад, одна адреса, кілька керівників, фіктивні фірми. Є можливість простежити такі зв’язки:

спільна адреса, телефон або директор у кількох компаніях.
історія керівників: хто був раніше, куди перейшов.
чи фірма зареєстрована кілька разів, чи має «мертві» філії.
Ось список для перевірки:
чи одна адреса використовується кількома фірмами;
чи той же директор має кілька компаній;
чи є фірми з однаковим характером, але мінімальною діяльністю.
Це як перевірка «родинного дерева» партнера - дозволяє виявити потенційно хитру структуру.

Крок 5: Прийняття рішення на основі аналізу

Після збору даних прийшов час оцінити результати. Пропоную два чіткі кроки:

Складіть короткий звіт: переваги і ризики співпраці (наприклад, «немає податкового боргу», «має участь у закупівлях», але «не має значної історії»).
Прийміть рішення:
- Якщо ризики мінімальні → рухаєтесь далі.
- Якщо є суттєві питання → зменште суму договору, вимагайте гарантії або відмовтесь.

Чек-лист перевірки контрагента

№	Етап перевірки	Що перевірити
1	Основні дані компанії	Назва, код ЄДРПОУ, юридична адреса
2	Статус компанії	Активна / припинена / в стані ліквідації
3	Дата реєстрації	Скільки років на ринку
4	Власники і керівники	Хто директор, кінцевий бенефіціар
5	Пов’язані компанії	Чи є спільна адреса, телефон, засновник
6	Судові справи	Чи є фірма в Єдиному реєстрі судових рішень
7	Податкові борги	Чи є заборгованість перед державою
8	Участь у закупівлях	Чи фірма бере участь у Prozorro
9	Фінансові показники (якщо доступні)	Обороти, прибуток, капітал
10	Контактні дані	Телефон, сайт, e-mail, чи працюють
11	Репутація	Відгуки в інтернеті, соцмережах
12	Висновок	Рівень ризику співпраці

Як користуватися чек-листом

Відкрийте clarity-project.info.
Введіть код ЄДРПОУ або назву компанії.
Якщо є більше ніж 3 червоних прапорці - співпраця може бути ризиковою.
Якщо все ок - можна рухатись уперед.

Підсумок

Якщо ви хочете убезпечити свій малий бізнес - регулярна перевірка має бути обов’язковою. Платформа Clarity Project дає зручний інструмент, щоб перевірити свого контрагента і дізнатись важливі дані. Ви проходите кроки: база даних → участь у закупівлях → суди та борги → зв’язки → рішення. І коли ви працюєте з фактами, ризик шахрайства помітно падає. Не варто залишати вибір партнера на вдачу - нехай буде підкріплений даними.

Популярні марки і моделі

PassatGolfJettaGolfTouaregTiguanTouran

Ford

FiestaEdgeKugaFocusFocusFusionEscape

BMW

X1X3X53 series

Mazda

6CX-9CX-5

Suzuki

VitaraSx4

Kia

SportageSorentoNiro

Mitsubishi

ASXOutlanderPajero Sport

Renault

DusterCapturMeganeSanderoLogan

Peugeot

2083083008

Skoda

RapidOctaviaKodiaqKaroq

Mercedes-Benz

SGLACLA

Toyota

CorollaCamryRAV 4

+380 44 206-56-06

русукр

[email protected]